رسوایی مالی جدید بانک سیتی گروپ؛ ۸۱ تریلیون دلار گم شد!

بانک‌ها همیشه ادعای کنترل دقیق بر تراکنش‌های مالی را دارند، اما اشتباه اخیر بانک سیتی گروپ نشان داد که سیستم‌های آنها همچنان در معرض خطاهای فاجعه‌بار هستند. در یک اتفاق بی‌سابقه، سیتی‌گروپ در آوریل گذشته به‌جای ۲۸۰ دلار، مبلغ ۸۱ تریلیون دلار به حساب یک مشتری واریز کرد. این خطای بزرگ ۹۰ دقیقه بعد شناسایی و اصلاح شد، اما آیا این اتفاق یک زنگ خطر است؟ در ادامه با رمز آگاه همراه باشید.

چطور سیتی گروپ دچار اشتباهی ۸۱ تریلیونی شد؟

گزارش فایننشال تایمز نشان می‌دهد که این اشتباه ناشی از خطای انسانی در ورود اطلاعات بوده است؛

• دو کارمند سیتی گروپ متوجه این خطا نشدند.
• ۹۰ دقیقه بعد، سیستم‌های کنترل بانک آن را شناسایی کردند.
• چند ساعت بعد، تراکنش معکوس شد.

سیتی‌گروپ اعلام کرد که این خطا یک فاجعه بوده و بلافاصله به فدرال رزرو و دفتر کنترل ارز آمریکا گزارش شده است.

بانک سیتی گروپ و سابقه اشتباهات مالی

این اولین بار نیست که سیتی‌گروپ دچار چنین اشتباهی می‌شود.

• در سال ۲۰۲۰، این بانک به‌اشتباه ۹۰۰ میلیون دلار به طلبکاران Revlon پرداخت کرد.
• در سال ۲۰۲۳، به دلیل ضعف سیستم‌های کنترلی، ۱۳۶ میلیون دلار جریمه شد.
• در سال ۲۰۲۴، سیتی‌گروپ ۱۰ خطای بانکی بیش از ۱ میلیارد دلار را ثبت کرد.

این اشتباهات نشان می‌دهند که حتی بانک‌های بزرگ نیز در مدیریت ریسک و امنیت تراکنش‌ها مشکلات جدی دارند.

بانک‌ها تا چه حد امن هستند؟

این حادثه سؤالات جدی درباره ایمنی بانک‌ها و سیستم‌های مالی جهانی ایجاد کرده است. تحلیلگران هشدار می‌دهند که:

• بانک‌های بزرگ هنوز به‌شدت به فرآیندهای دستی وابسته‌اند.
• کنترل‌های داخلی کافی نیستند و خطاهای انسانی همچنان رخ می‌دهند.

جمع‌بندی

بانک سیتی گروپ بار دیگر به دلیل یک اشتباه بزرگ مالی در صدر اخبار قرار گرفت. این خطای ۸۱ تریلیون دلاری اگرچه اصلاح شد، اما نشان داد که حتی بزرگ‌ترین بانک‌های جهان نیز از خطاهای سیستمی و انسانی مصون نیستند. چنین حوادثی است که مردم را تشویق به استفاده از ارزهای دیجیتال، به جای سیستم‌های مالی سنتی می‌کنند. نظر شما در این باره چیست؟