سولند (Solend) چیست؟ آموزش کسب درآمد غیرفعال از دیفای سولانا
سولند (Solend) یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که روی بلاکچین سولانا (Solana) ساخته شده و تمرکز اصلی آن بر دو خدمت مالی کلیدی است: وام‌دهی و وام‌گیری ارزهای دیجیتال.
خیلی از کاربران دنیای رمزارز، دارایی‌هایی در کیف پولشان دارند که هیچ استفاده‌ای از آنها نمی‌کنند. در حالی که می‌توان خیلی ساده با همین دارایی‌ها درآمد غیرفعال به‌دست آورد. اینجاست که سولند (Solend) وارد می‌شود؛ یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) که روی بلاکچین سولانا ساخته شده و دقیقاً برای همین نیاز طراحی شده است. سولند به کاربران اجازه می‌دهد که دارایی‌های خود را به دیگران وام دهند و در ازای آن سود کسب کنند، یا از دارایی‌هایشان به‌عنوان وثیقه استفاده کرده و به‌راحتی وام دریافت کنند.
در این مقاله آموزشی از رمزآگاه قصد داریم به‌طور کامل بررسی کنیم که سولند چیست، چطور کار می‌کند، چه مزایا و معایبی دارد و در نهایت، چرا این پلتفرم تا این اندازه در اکوسیستم سولانا مهم است.
بیشتر بخوانید: سولانا چیست؟ معرفی کامل توکن SOL
سولند چیست؟
سولند (Solend) یک پلتفرم دیفای خودکار در شبکه سولانا است که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های دیجیتال را قرض دهند یا وام بگیرند. کاربران می‌توانند با قرض دادن دارایی‌های خود سود کسب کنند یا با دریافت وام (یعنی استفاده از لوریج) سرمایه اولیه‌شان را افزایش دهند و از آن برای باز کردن موقعیت‌های معاملاتی استفاده کنند. در این شبکه، نرخ بهره و میزان وثیقه‌های مورد نیاز به‌صورت الگوریتمی تعیین می‌شود.
سولند دارای یک توکن بومی با نماد SLND است. این توکن دسترسی به بازار دیفای سولانا را ممکن می‌سازد و همچنین در سیستم پاداش‌دهی پلتفرم کاربرد دارد.
پلتفرم سولند در آگوست سال ۲۰۲۱ راه‌اندازی شد. در ابتدا، ارزش کل دارایی‌های قفل‌شده (TVL) در آن کمتر از ۲۰ میلیون دلار بود، اما تنها طی سه ماه، این رقم به یک میلیارد دلار رسید. سولند قصد دارد به بزرگترین پروتکل وام‌دهی و وام‌گیری در شبکه سولانا تبدیل شود.
سولند چگونه کار می‌کند؟
سولند به کاربران این امکان را می‌دهد که کارهای مربوط به وام دادن و وام گرفتن را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون واسطه انجام دهند؛ یعنی دیگر نیازی به طی کردن مراحل پیچیده بانک‌ها یا مؤسسات مالی برای گرفتن وام نیست. کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را داخل حسابشان در سولند سپرده‌گذاری کنند و در ازای آن سود بگیرند. همچنین، این امکان وجود دارد که سپرده کاربران به‌عنوان وثیقه استفاده شود تا بدون نیاز به ارائه ضمانت‌های سنتی، وام دریافت کنند.
این امکان به لطف قراردادهای هوشمند فراهم شده است. تمام مراحل و قوانین مثل مقدار وام و میزان سود، به‌طور خودکار توسط این قراردادها اجرا و کنترل می‌شوند.
خود شبکه سولند نیز از طریق دریافت کارمزدهای پروتکل که از عملیات وام‌دهی و وام‌گیری جمع‌آوری می‌شود، درآمد کسب می‌کند. بخشی از این کارمزدها به یک صندوق بیمه اختصاص داده می‌شود تا از امنیت پلتفرم در برابر خطراتی مانند هک محافظت کند.
درآمدها و پاداش‌ها چگونه محاسبه می‌شوند؟
در سولند، وام‌دهندگان مانند وام‌های سنتی، بر اساس نرخ بازده سالانه (APY) سود دریافت می‌کنند. علاوه بر این، پاداش‌های جداگانه‌ای نیز به آنها تعلق می‌گیرد که به‌صورت توکن بومی پلتفرم، یعنی SLND پرداخت می‌شود.
پنل حساب کاربری در سولند طراحی ساده و کاربرپسندی دارد و برای شروع استفاده از آن نیازی به آموزش‌های پیچیده نیست. در این پنل، گزینه‌ای به نام عرضه (Supply) وجود دارد که به کاربر نشان می‌دهد در صورت سپرده‌گذاری چه مقدار سود به دست می‌آورد. گزینه قرض گرفتن (Borrow) نیز مشخص می‌کند که کاربر با توجه به دارایی خود، تا چه میزان می‌تواند وام بگیرد.
همچنین یک نوار قرمز در پنل وجود دارد که آستانه لیکویید شدن وام‌ها را نشان می‌دهد؛ یعنی زمانی که ارزش وام از ارزش وثیقه بیشتر می‌شود. اگر قیمت دارایی وثیقه کاهش یابد و از این آستانه عبور کند، سیستم به‌صورت خودکار دارایی کاربر را می‌فروشد تا بدهی وام‌دهندگان تسویه شود.
وام‌دهی و وام‌گیری در سولند چگونه انجام می‌شود؟
برای استفاده از قابلیت‌های وام‌دهی و وام‌گیری در سولند، کاربران باید یک کیف پول مبتنی بر شبکه سولانا داشته باشند. در این کیف پول باید مقدار کافی از توکن بومی سولانا، یعنی SOL وجود داشته باشد تا هزینه‌های گس (کارمزد تراکنش‌ها) پرداخت شود. پیش از شروع فعالیت، کاربران باید کیف پول سولانای خود را به پلتفرم متصل کرده و توکن SOL را به حسابشان واریز کنند. همچنین می‌توانند همه جزئیات تراکنش‌های خود را از طریق پنل حساب کاربری بررسی کنند.
بیشتر بخوانید: معرفی بهترین کیف پول سولانا برای ایرانیان
کاربران می‌توانند در این پلتفرم ارزهای دیجیتال مختلف را وام دهند یا وام بگیرند. تعداد رمزارزهای پشتیبانی‌شده در سولند به‌طور مداوم در حال افزایش است. این تنوع به کاربران اجازه می‌دهد از میان مجموعه‌ای متنوع از دارایی‌ها، از جمله کوین‌های بومی، استیبل‌کوین‌ها و میم‌کوین‌ها انتخاب کرده و از تنوع بیشتری برخوردار شوند.
مراحل کار با سولند
مراحل کار با سولند به ترتیب زیر است:
- اتصال کیف پول سولانا: ابتدا کیف پول خود را به پلتفرم سولند متصل کنید و مقدار کافی توکن SOL برای پرداخت کارمزد داشته باشید.
- سپرده‌گذاری دارایی: دارایی دیجیتال موردنظر را در حساب سولند خود سپرده‌گذاری کنید.
- کسب سود از سپرده: با سپرده‌گذاری، به‌صورت خودکار سود سالانه (APY) دریافت می‌کنید.
- وثیقه‌گذاری برای وام: در صورت نیاز، از دارایی‌های سپرده‌شده به‌عنوان وثیقه استفاده کرده و وام دریافت کنید.
- اجرای خودکار قراردادها: تمام مراحل و محاسبات مانند مقدار وام، سود و آستانه لیکویید شدن، توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شوند.
- پرداخت کارمزد و حمایت از بیمه: کارمزدها به‌صورت خودکار از فعالیت‌ها کسر شده و بخشی از آن به صندوق بیمه اختصاص می‌یابد.
استخرهای نقدینگی در سولند
سولند دارای یک استخر نقدینگی جهانی اصلی، چندین استخر ایزوله و استخر مجوزی کوچکتر است:
- استخر جهانی (Global Pool):
توکن‌هایی که دارای اوراکل‌های معتبر و نقدینگی بالا هستند، در استخر اصلی لیست می‌شوند. با این حال، بیشتر توکن‌ها پیش از اینکه وارد استخر اصلی شوند، ابتدا در استخرهای ایزوله قرار می‌گیرند. - استخر ایزوله (Isolated Pool):
مخصوص لیست کردن توکن‌هایی با نقدینگی پایین یا نوسانات بالا است. این نوع استخر به‌صورت جدا از استخر اصلی عمل می‌کند تا اگر مشکلی مثل کاهش شدید قیمت یک توکن رخ دهد، روی کل پلتفرم و سایر دارایی‌ها تأثیر نگذارد. یعنی ریسک توکن‌های پرنوسان فقط محدود به همان استخر باقی می‌ماند. - استخر مجوزی (Permissioned Pool):
به کاربر اجازه می‌دهد که خودش یک استخر ایزوله بسازد. در این حالت، کاربر کنترل کامل روی پارامترهای استخر دارد و می‌تواند توکن‌های خاصی را در آن لیست کند. این نوع استخر مناسب توسعه‌دهندگانی است که می‌خواهند توکن خودشان را وارد اکوسیستم سولند کنند یا شرایط خاصی برای وام‌دهی و وام‌گیری تعریف کنند.
ریسک‌های مرتبط با استفاده از سولند
همانطور که تا اینجا فهمیدیم سولند ویژگی‌های چشمگیری دارد، اما لازم است در مورد خطرات و ریسک‌های مرتبط با آن نیز صحبت کنیم:
- گزارش اشتباه قیمت توسط اوراکل‌ها
اوراکل‌هایی مانند Pyth Network و Switchboard قیمت دارایی‌ها را به سولند گزارش می‌دهند. اگر این اطلاعات اشتباه باشند، ممکن است حساب کاربران به‌اشتباه لیکویید شود و دارایی آنها از بین برود. - آسیب‌پذیری در قراردادهای هوشمند
سولند یک پروتکل غیرمتمرکز و الگوریتمی است. هرگونه نقص یا باگ در قراردادهای هوشمند می‌تواند منجر به سرقت یا از دست رفتن همیشگی دارایی‌ها شود. - استفاده کامل از منابع استخر (۱۰۰٪)
اگر تمام دارایی‌های یک استخر استفاده شده باشند، امکان وام گرفتن برای کاربران جدید وجود ندارد. البته در صورت بازپرداخت بدهی‌ها یا ورود سرمایه جدید، این مشکل قابل حل است. - خطر لیکویید شدن یا صفر شدن دارایی
با اینکه وام‌ها در سولند معمولاً با وثیقه بیش‌ازحد ارائه می‌شوند، اما نوسانات بازار می‌تواند باعث افت ارزش وثیقه شود و حساب کاربر را به خطر بیندازد. در این حالت، دارایی فرد ممکن است لیکویید شده و از بین برود. - ریسک وام‌گیرندگان بزرگ (نهنگ‌ها)
حضور کاربران با دارایی‌های بسیار بزرگ می‌تواند ثبات کل پلتفرم را تهدید کند. برای مثال، در ژوئن ۲۰۲۲ یکی از سقوط‌های مهم سولند به‌دلیل فعالیت نهنگی بود که بخش بزرگی از استخر را در اختیار داشت.
جمع‌بندی
سولند یکی از مهم‌ترین پروژه‌های دیفای در شبکه سولانا است که با فراهم‌کردن امکان وام‌دهی و وام‌گیری غیرمتمرکز، به کاربران کمک می‌کند از دارایی‌های راکد خود سود به‌دست آورند یا با دریافت وام، سرمایه خود را به‌صورت مؤثرتر مدیریت کنند. این پلتفرم با بهره‌گیری از سرعت بالا و کارمزد پایین شبکه سولانا، تجربه‌ای ساده و سریع برای کاربران فراهم کرده و در مدت زمان کوتاهی به رشد قابل توجهی دست یافته است.
اگر به دنبال راهی امن، غیرمتمرکز و کاربردی برای استفاده بهتر از دارایی‌های دیجیتال خود هستید، سولند می‌تواند گزینه‌ای جدی برای شما باشد. نظر شما درباره سولند چیست؟ آینده این پلتفرم را چگونه می‌بینید؟ دیدگاه‌های خود را با ما در میان بگذارید.
پرسش‌های متداول
سولند چیست؟
سولند یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) روی شبکه سولانا است که امکان وام‌دهی و وام‌گیری ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه فراهم می‌کند.
چگونه می‌توانم در سولند وام بگیرم؟
برای وام گرفتن در سولند، ابتدا باید دارایی دیجیتال خود را به‌عنوان وثیقه در پلتفرم سپرده‌گذاری کنید. سپس می‌توانید بر اساس ارزش وثیقه، وام دریافت کنید.
برای استفاده از سولند به چه چیزی نیاز دارم؟
شما باید یک کیف پول مبتنی بر سولانا داشته باشید و مقدار کافی توکن SOL برای پرداخت هزینه تراکنش‌ها در آن وجود داشته باشد.
سود در سولند چگونه محاسبه می‌شود؟
سود بر اساس نرخ بازده سالانه (APY) محاسبه می‌شود و به‌صورت خودکار با سپرده‌گذاری دارایی‌ها به شما تعلق می‌گیرد. همچنین پاداش‌هایی در قالب توکن SLND نیز دریافت می‌کنید.
آیا سولند امن است؟
سولند از قراردادهای هوشمند و صندوق بیمه برای تأمین امنیت استفاده می‌کند، اما مانند هر پروژه دیفای، ریسک‌هایی مانند نوسانات بازار، خطای اوراکل یا آسیب‌پذیری فنی وجود دارد.
