ریپل چیست؟ معرفی کامل رمزارز XRP و بررسی ویژگی‌های آن

 

ارز دیجیتال XRP، برخلاف بسیاری از رمزارزها، نه‌تنها دشمن بانک‌ها نیست، بلکه بازوی قدرتمند آن‌ها برای ورود به دنیای بلاکچین محسوب می‌شود و به همین دلیل، برخی X‌RP را اسب تروآ بانک‌ها برای ورود به دنیای ارزهای دیجیتال می‌دانند! ریپل، شرکت پشت این رمزارز، هدفی جاه‌طلبانه دارد: جایگزین کردن سیستم‌های پرداخت قدیمی مانند سوئیفت با فناوری‌ای سریع‌تر، ارزان‌تر و کارآمدتر. البته لازم به ذکر است که XRP با هدف ادغام در سیستم بانکی سنتی طراحی شده است، نه جایگزینی کامل آن. با وجود تمام حواشی پیرامون ریپل و XRP، این پروژه ایده‌ای نوآورانه است که ارزش بررسی و شناخت دارد. در ادامه این مقاله آموزشی از رمزآگاه، به بررسی همه‌جانبه ریپل و رمزارز XRP خواهیم پرداخت.

رپیل و XRP چیست؟ بررسی تاریخچه و سیر تکامل 

ریشه‌های ریپل به سال ۲۰۰۴ و پروژه‌ای به نام RipplePay.com برمی‌گردد که توسط رایان فوگر (Ryan Fugger) برای ایجاد سیستمی غیرمتمرکز و بدون واسطه برای نقل‌وانتقالات مالی طراحی شد. در سال ۲۰۱۱، جد مک‌کیلب (Jed McCaleb) که به دنبال توسعه ارزی دیجیتال با سیستمی متفاوت از بیت کوین بود، همراه با کریس لارسن (Chris Larsen) پروژه‌ای نوآورانه را آغاز کردند. سپس، این دو با فوگر همکاری و در سال ۲۰۱۲ شرکت OpenCoin را تأسیس کردند.  یک سال بعد در ۲۰۱۳، ارز دیجیتال XRP معرفی شد و در سال ۲۰۱۵، شرکت به نام Ripple تغییر نام داد؛ نامی که تا امروز باقی مانده است. در سال ۲۰۲۰، بنیاد دفتر کل ریپل (XRPL) برای مدیریت و توسعه دفتر کل تأسیس شد و حمایت مالی آن توسط ریپل و چند شرکت دیگر تضمین گردید.

دفتر کل X‌RP با هدفی مشابه چشم‌انداز ساتوشی ناکاموتو، خالق بیت کوین، ایجاد شد: فراهم کردن سیستمی برای تراکنش‌های جهانی که سریع‌تر، امن‌تر و کارآمدتر باشد. اما تفاوت اصلی این بود که X‌RP از ابتدا به‌جای کاربران عادی، برای کسب‌وکارها طراحی و توسعه یافت، هرچند استفاده از آن برای همه ممکن است.

این پروژه شامل چهار بخش اصلی بود:

1. ارز دیجیتال XRP (که در ابتدا ripples نامیده می‌شد)
2. دفتر کل اجماع ریپل (Ripple Consensus Ledger)
3. پروتکل تراکنش ریپل (Ripple Transaction Protocol)
4. شبکه ریپل (Ripple Network)

نکته مهم: XRP اغلب با ریپل یکسان تلقی می‌شود، اما باید توجه داشت که این دو متفاوت هستند:

• XRP: یک ارز دیجیتال متن‌باز و مستقل است که روی دفتر کل X‌RP (XRPL) فعالیت می‌کند.
• ریپل: شرکتی است که خدمات فناوری و مالی ارائه می‌دهد و از X‌RP در راهکارهای خود استفاده می‌کند.

ریپل (XRP) چگونه کار می‌کند؟

پایه و اساس ریپل، مانند هر ارز دیجیتال دیگر، بلاکچینی است که سوابق تراکنش‌ها از جمله حساب‌ها، موجودی‌ها و انتقال‌ها را به‌صورت دائمی و غیرقابل تغییر ثبت می‌کند. این بلاکچین که به دفتر کل X‌RP یا XRPL معروف است، اطلاعات تراکنش‌ها را حفظ کرده و ذخیره نگه می‌دارد. این دفتر کل با استفاده از کلیدهای رمزنگاری ایمن شده و تنها دارنده کلید خصوصی می‌تواند تراکنش‌ها را تأیید کند. شباهت ریپل با بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در همین‌جا به پایان می‌رسد!

تفاوت اصلی در اینجاست که ریپل از پروتکل‌های اجماع اثبات کار (Proof-of-Work) یا اثبات سهام (Proof-of-Stake) معمول استفاده نمی‌کند. در عوض، از روشی مبتنی بر اکثریت به نام Ripple Protocol Consensus Algorithm (RPCA) بهره می‌برد. این الگوریتم به اکثریت اعتبارسنج‌ها -سرورهایی که به‌طور خاص برای مشارکت فعال در اجماع پیکربندی شده‌اند- اجازه می‌دهد تا بر سر مجموعه‌ای از تراکنش‌ها توافق کنند. نسخه توافق‌شده از دفتر کل تأیید و به بلاکچین اضافه می‌شود و محتوای آن هرگز قابل تغییر نیست. ابداع و استفاده از مکانیزم RPCA به ریپل امکان می‌دهد تراکنش‌ها را در ۳ تا ۵ ثانیه پردازش کرده و حداکثر ۱۵۰۰ تراکنش در ثانیه را مدیریت کند که بسیار سریع‌تر از بلاکچین‌های سنتی است.

امنیت ریپل چگونه تضمین می‌شود؟

ریپل از مکانیزم اجماعی بهره می‌برد که تضمین می‌کند تراکنش‌ها به‌صورت سریع، دقیق و امن تأیید و ثبت شوند. ویژگی‌های این مکانیزم عبارتند از:

1. امنیت در برابر تراکنش‌های نامعتبر:
   برای تأیید یک تراکنش نامعتبر، حداقل ۸۰٪ از اعتبارسنج‌های مورداعتماد شبکه باید به توافق برسند. این ساختار امنیتی احتمال ثبت تراکنش‌های تقلبی را بسیار پایین می‌آورد.
2. مدیریت خطاهای شبکه:
   اگر بین ۲۰٪ تا ۸۰٪ از اعتبارسنج‌های مورداعتماد دچار نقص شوند یا رفتار غیرصادقانه داشته باشند، شبکه موقتاً فعالیت خود را متوقف می‌کند تا از ثبت اطلاعات نادرست جلوگیری کند.
3. انعطاف در انتخاب اعتبارسنج‌ها:
   هر نود در شبکه می‌تواند فهرست اعتبارسنج‌های خود را (معروف به UNL) انتخاب کند. این فهرست باید شامل نودهایی باشد که در گذشته رفتار صادقانه داشته‌اند و احتمال تبانی در آن‌ها پایین است.

این سیستم اجماع باعث می‌شود شبکه ریپل بتواند تراکنش‌ها را به‌صورت سریع و با امنیت بالا پردازش کند و به‌عنوان یک بستر کارآمد برای پرداخت‌های بین‌المللی عمل کند.

نحوه توزیع رمزارز XRP

XRP برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال، به‌صورت پیش‌استخراج شده عرضه شد و حداکثر تعداد توکن‌های آن ۱۰۰ میلیارد واحد است که به این شیوه توزیع شده‌اند:

1. ۸۰ میلیارد واحد به ریپل تخصیص یافت که ۵۵ میلیارد آن در حساب امانی قفل شد تا عرضه پایدار باشد.
2. ۲۰ میلیارد واحد به بنیان‌گذاران و تیم اولیه پروژه اختصاص داده شد.
3. ۵۵ میلیارد واحد قفل‌شده به‌صورت ماهانه و با نرخ ۱ میلیارد توکن آزاد می‌شود.

همانطور که ذکر شد، حدود ۵۵٪ از توکن‌های X‌RP در حال حاضر در گردش است. این توکن در پلتفرم RippleNet برای تسویه تراکنش‌ها و در بازارهای مختلف مالی (اسپات، آتی، اختیار و …) معامله می‌شود.

چه چیزی XRP را منحصربه‌فرد می‌کند؟

• سرعت بالا: تراکنش‌ها در چند ثانیه پردازش می‌شوند.
• هزینه پایین: کارمزد بسیار ناچیز است.
• کاهش مصرف انرژی: برخلاف استخراج بیت کوین، انرژی کمتری نیاز دارد.
• کاهش‌دهنده تورم: مکانیزم توکن‌سوزی X‌RP در هر تراکنش، عرضه آن را کاهش می‌دهد و تورم را کنترل می‌کند.

موارد استفاده از XRP

1. پرداخت‌های بین‌المللی
   X‌RP یکی از پرکاربردترین ارزهای دیجیتال در پرداخت‌های برون‌مرزی است. ریپل با همکاری بانک‌ها و مؤسسات مالی، از X‌RP به‌عنوان ارز واسط استفاده می‌کند. این روش نیازی به تأمین مالی پیش‌پرداخت در ارزهای مختلف را حذف کرده و هزینه‌ها و زمان تسویه‌حساب‌های بین‌المللی را به‌طور قابل‌توجهی کاهش می‌دهد.
2. حواله‌ها
   X‌RP راهکاری سریع و ارزان برای ارسال حواله‌ها فراهم کرده است. مهاجران می‌توانند به‌جای استفاده از سرویس‌های سنتی که کارمزد بالا و زمان طولانی دارند، از X‌RP برای ارسال پول به کشورهای خود استفاده کنند. این روش هزینه‌های ارسال را کاهش داده و فرآیند را تسریع می‌بخشد.
3. پرداخت‌های خرد
   X‌RP گزینه‌ای مناسب برای پرداخت‌های خرد است. با هزینه‌های بسیار پایین تراکنش، می‌توان مقادیر کمی از پول را سریع و مقرون‌به‌صرفه منتقل کرد. این ویژگی برای تولیدکنندگان محتوا که قصد دارند از کارهای خود درآمدزایی کنند یا برای کاربرانی که علاقه دارند از تولیدکنندگان محتوا حمایت مالی کنند، مناسب است.
4. قراردادهای هوشمند
   X‌RP می‌تواند در قراردادهای هوشمند به‌عنوان لایه تسویه عمل کند. این قراردادهای خوداجرا، شرایط توافق بین خریدار و فروشنده را در قالب کد مشخص می‌کنند. استفاده از X‌RP در این فرآیند، تضمین می‌کند که تراکنش‌ها به‌طور ایمن و کارآمد انجام شوند.

مزایا و معایب ریپل

مانند همه ارزهای دیجیتال، ریپل نیز مزایا و معایب خاص خود را دارد. آگاهی از این موارد می‌تواند به پذیرندگان و سرمایه‌گذاران کمک کند تا تصمیم بگیرند آیا ریپل را به‌عنوان روش پرداخت قبول کنند یا آن را در استراتژی سرمایه‌گذاری خود بگنجانند.

مزایای ریپل

• کارمزد بسیار پایین: تراکنش‌ها فقط ۰/۰۰۰۱ X‌RP هزینه دارند.
• تسویه‌حساب سریع: تراکنش‌ها معمولاً در عرض ۴ تا ۵ ثانیه تأیید می‌شوند.
• شبکه تبادل گسترده: شبکه تبادل ریپل برای تراکنش‌های XRP، سایر ارزهای دیجیتال، ارزهای فیات و حتی کالاهایی مانند طلا قابل استفاده است.
• پذیرش توسط مؤسسات مالی بزرگ: ریپل توسط چندین مؤسسه مالی بزرگ و حتی بانک‌های مشهور مانند سانتاندر استفاده می‌شود.

معایب ریپل

• عرضه پیش‌استخراج‌شده: برخلاف بیت کوین، عرضه X‌RP از پیش استخراج شده است. به همین دلیل، سرمایه‌گذاران نمی‌دانند چه زمانی مقادیر زیادی به بازار وارد می‌شود که پیگیری ارزش X‌RP را دشوار می‌کند.
• تمرکز بیشتر نسبت به سایر ارزهای دیجیتال: به دلیل وجود فهرست پیش‌فرض اعتبارسنج‌های تراکنش در ریپل، این ارز به اندازه سایر ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز نیست.
• مشکلات حقوقی با SEC: در سال ۲۰۲۰، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) اقدام قانونی علیه ریپل انجام داد. دلیل این بود که ریپل به دلیل توانایی آزادسازی X‌RP در هر زمان، باید به‌عنوان یک اوراق بهادار ثبت می‌شد. این موضوع باعث شده است برخی مؤسسات و صرافی‌ها نسبت به آن محتاط‌تر عمل کنند تا این مسئله حل شود.

چشم‌انداز ریپل (XRP) – آخرین به‌روزرسانی: دی ۱۴۰۳

در دسامبر ۲۰۲۰، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) شکایتی علیه ریپل لبز تنظیم کرد و مدعی شد که X‌RP یک اوراق بهادار ثبت‌نشده است. این موضوع باعث ابهامات قانونی و فشار بر بازار X‌RP شد. با این حال، تغییرات احتمالی در محیط نظارتی، از جمله انتصاب مقامات جدید در SEC، می‌تواند به ایجاد شرایط مساعدتر برای ارزهای دیجیتال منجر شود و پرونده ریپل را تحت تأثیر قرار دهد. این تحولات ممکن است جایگاه X‌RP را در بازار تقویت کرده و اعتماد سرمایه‌گذاران را افزایش دهد. X‌RP با پیشرفت‌های ریپل در فناوری و بازار، از جمله دریافت تأییدیه برای عرضه استیبل کوین RLUSD و رشد سریع ارزش خود، به سومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار تبدیل شده است. تحلیلگران پیش‌بینی می‌کنند که در صورت بهبود محیط نظارتی و افزایش پذیرش، قیمت X‌RP می‌تواند در سال‌های آینده به ۵ تا ۱۰ دلار برسد. با این حال، نوسانات بازار ارزهای دیجیتال نیازمند بررسی دقیق و مدیریت ریسک از سوی سرمایه‌گذاران است.

جمع‌بندی

ریپل و ارز دیجیتال X‌RP نه‌تنها یکی از نوآورانه‌ترین پروژه‌های دنیای کریپتو هستند، بلکه پل ارتباطی بین سیستم‌های مالی سنتی و فناوری بلاکچین محسوب می‌شوند. این پروژه با هدف ایجاد تراکنش‌های بین‌المللی سریع، امن و کم‌هزینه، توانسته است توجه بانک‌ها و مؤسسات مالی را به خود جلب کند. سرعت بالا، کارمزد ناچیز و سازگاری با نیازهای کسب‌وکارها، X‌RP را به گزینه‌ای محبوب برای پرداخت‌های جهانی و حواله‌ها تبدیل کرده است.

با وجود مزایای چشمگیر، X‌RP چالش‌های خاص خود را دارد، از جمله مسائل قانونی با SEC و انتقادات مربوط به تمرکزگرایی. با این حال، پذیرش گسترده توسط بانک‌های بزرگ و توسعه مداوم فناوری آن، X‌RP را در موقعیتی قرار داده که می‌تواند نقش کلیدی در آینده اقتصاد دیجیتال ایفا کند. اگر به دنبال رمزارزی هستید که هم از نوآوری برخوردار باشد و هم پتانسیل ادغام با سیستم‌های سنتی را داشته باشد، X‌RP پروژه‌ای است که نباید از آن غافل شوید.

پرسش‌های متداول